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2025년 5월, 드디어 종합소득세 신고의 달이 시작되었습니다. 매년 이맘때면 세금 신고에 대한 걱정으로 머리가 아픈 분들이 많지만, 올해는 좀 다릅니다. 국세청이 ‘원클릭 종합소득세 환급 시스템’을 도입하면서, 복잡한 절차 없이도 빠르게 환급을 받을 수 있는 시대가 열린 것이죠.
이 글에서는 누구나 손쉽게 이해하고 따라 할 수 있는 종합소득세 신고 및 환급 방법을 소개합니다. 아울러, 실제 환급을 많이 받기 위한 노하우도 함께 정리해드립니다.
✅ 종합소득세란?
종합소득세는 개인이 벌어들인 다양한 소득을 한데 모아 과세하는 세금입니다. 주로 아래와 같은 소득이 해당됩니다:
사업소득 (프리랜서, 자영업자 등)
근로소득 (추가 수입자)
이자 및 배당소득
연금소득
기타소득 (원고료, 강연료 등)
신고 대상자라면?
전년도(2024년)에 위 소득 중 하나라도 발생했다면 대부분 2025년 5월에 신고 대상자입니다. 특히 자영업자, 프리랜서, N잡러는 예외 없이 해당되므로 절대 놓치지 마세요.
📅 종합소득세 신고기간은?
2025년 5월 1일(목) ~ 5월 31일(토)까지입니다.
반드시 기간 내에 신고 및 납부 또는 환급 신청을 완료해야 합니다.
놓치면 불이익 발생 가능하므로 캘린더에 표시해두세요!
원클릭 종합소득세 환급 서비스란?
국세청은 2025년부터 ‘원클릭 환급 시스템’을 정식 도입했습니다. 이제는 번거로운 서류 작업 없이도 홈택스 또는 손택스 앱에서 단 몇 분 만에 환급 신청이 가능합니다.
핵심 기능
신청 절차 1단계 간소화
모바일 및 PC 전면 지원
환급 기간 단축 (기존 34주 → 평균 57일)
신청 방법 (Step-by-Step)
홈택스 또는 손택스 앱 실행
로그인 후 ‘종합소득세 환급 신청’ 메뉴 선택
본인 계좌 등록 및 인증
신청 완료 → 진행 상황 실시간 확인 가능
💡 팁: 계좌 정보를 잘못 입력하면 환급이 지연되니 반드시 확인하세요!
🧮 종합소득세 계산법 간단 정리
종합소득세 = (총소득 - 소득공제) × 세율 - 세액공제
세율표 (2025년 기준)
종합소득세 계산 방법
종합소득세는 다음과 같은 공식으로 계산됩니다:
종합소득세 = (총소득 - 소득공제) × 세율 - 세액공제
2025년 기준 세율표
| 1,400만 원 이하 | 6% | 0원 |
| 1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하 | 15% | 126만 원 |
| 5,000만 원 초과 ~ 8,800만 원 이하 | 24% | 576만 원 |
| 8,800만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하 | 35% | 1,544만 원 |
| 1억 5천만 원 초과 ~ 3억 원 이하 | 38% | 1,944만 원 |
| 3억 원 초과 ~ 5억 원 이하 | 40% | 2,594만 원 |
| 5억 원 초과 ~ 10억 원 이하 | 42% | 3,594만 원 |
| 10억 원 초과 | 45% | 6,594만 원 |
공제항목
인적공제 (본인, 배우자, 부양가족)
특별공제 (의료비, 교육비, 보험료 등)
연금저축 및 IRP 납입액 등
📝 종합소득세 신고 방법 요약
홈택스 전자신고 바로가기
국세청 홈택스
hometax.go.kr
가장 보편적인 방법
소득자료 자동 불러오기 제공
모바일 손택스 앱 다운로드
https://play.google.com/store/apps/details?id=kr.go.nts.android&hl=ko&pli=1
국세청 홈택스 [손택스] - Google Play 앱
손택스앱이 Play스토어에서 정상적으로 설치되지 않는 경우, 원스토어 앱을 이용하여 설치하시기 바랍니다. 국세상담센터 ☎126
play.google.com
단순 경비율 적용 대상자에게 적합
세무사 대행
복식부기 대상자, 고소득자 추천
📌 단순 경비율 제도: 일정 업종에 대해 경비를 일괄 인정해주는 제도
💡 환급 많이 받는 꿀팁
공제 항목 철저히 챙기기
교육비, 보험료, 카드 사용액 등
부양가족 중복 공제 주의
배우자와 중복 입력 시 불이익 가능
정확한 계좌 입력 필수
실수 시 입금 지연 발생
소득 증빙자료 보관
사후 검증 대비
🔄 환급 절차 정리
5월 중 신고 및 환급 신청
홈택스/손택스에서 원클릭 신청
7일 이내 계좌로 환급 입금 완료
📞 상담 및 문의처
국세청 콜센터: 126
홈택스 고객센터: 110
가까운 세무서 방문 상담 (예약 필수)
2025년 종합소득세 신고는 더 이상 복잡하고 머리 아픈 일이 아닙니다. 국세청의 디지털 세정 혁신 덕분에 클릭 몇 번으로 환급까지 받을 수 있는 시대가 된 것이죠.
5월, 귀하도 ‘환급 대상자’일 수 있습니다. 지금 바로 홈택스 또는 손택스에 접속하여 내 세금, 내 돈을 돌려받으세요.
📌 경제 회복의 첫 걸음은 ‘알아서 챙기는 내 환급금’입니다!